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外匯是什麼?這7大重點在你沒有搞懂之前,千萬不要進場

有在投資的人一定會聽過外匯這一項投資,但是究竟外匯是什麼?

跟外匯保證金有什麼差別呢?這一篇幫助大家一定更了解外匯這一項商品,

讓大家知道他的利潤有多少,適不適合你,以及在投資外匯的時候,

一定要知道的名詞,這也是我這一陣子在投資外匯的這一項心得喔!

一定會幫助想要投資外匯的你有更多的了解。

外匯是什麼?

所謂的外匯,英文Forex,有就是外幣和匯率之間的結合,更簡單的來說,

就是一種貨幣換成另一種貨幣之間的動作,舉個例子來說,

假設現在美金兌換台幣1:30,那麼我們在這個情況下利用台幣換成美金,

等到美金兌換台幣為1:32時,再把美金換回台幣,賺取中間2塊的匯差,

這就是現貨換匯,但是我們平時所聽到外匯交易,則是指外匯保證金交易,

而究竟外匯保證金又是什麼呢?下面會更清楚為你解答,我們先來了解外匯市場:

外匯交易

什麼是外匯市場

外匯市場非常大,為全世界最大的金融交易市場,據維基百科上面所寫,

目前每天超過6.6萬億美金,是非常可觀的市場,所有的貨幣都會在這個市場交易,

每天參與這個外匯交易的有各國的投資機構、企業銀行小至像我們這樣的外匯投資者、

或者你正要將自己國家貨幣換成別國的貨幣出國遊玩、購買東西,

都參與在這個外匯市場裡面;另外要有一個認知,所謂的外匯市場目前幾乎在線上交易,

也就是透過網路在平台上面做交易,並沒有實質的交易所,

因此我們稱作是場外交易OTC市場(英文是Over  the counter),

不透過股票交易所進行交易,因此在外匯市場裡面可以交易的商品非常多樣化,

像是黃金、虛擬貨幣、指數、貨幣等都可以在外匯市場做交易,

這都是因為場外交易沒有像是股票那樣,那麼多限制,也因此他的交易量是股票好幾倍,

但同時也有風險,這一點會在下面更詳細講到,另外請大家記住一件事情,

當你在進行外匯交易時,我們常聽到黃金兌美元,不是我們真的拿美金去購買黃金,

而是去購買黃金的未來趨勢,所以我們不會真的拿到黃金,

我們買的是黃金的未來是否上漲或是下跌,而這當中的規則就是所謂的外匯保證金交易。

外匯保證金是什麼

在上面主要的模式了解之後,我們要來知道什麼是外匯保證金,

之所以叫做外匯保證金,就是一種押金的概念,進行外匯交易時,

一般最低需要10萬美金才能進行交易,但是我們一般人不可能一次拿出這麼多錢,

因此外匯交易商給交易者使用槓桿的權利,我們只要拿出少少的錢就可以進行交易,

例如:我使用了800倍數的槓桿,我只需要準備100000/800=125,

只要準備125美金,你就可以做這筆交易,但是當你交出125美金給交易商時,

他會先收走一部分,假設是20%,也就是25美金,這25美金就是這筆交易的保證金,

當你在做這筆交易虧損到25美金以下時,交易商會強制關閉你這筆交易,

之後再把25美金還回去你的帳戶,這就是外匯保證金的意思,所以不是你有125美金,

你最多就可以虧損125美金,而是虧損到保證金金額即停止你的交易,

算是一種保護交易商,也保護你自己帳戶虧損的方式。

而交易商可使用的槓桿目前就我所看到的從10倍到1000倍之間都有,

雖然槓桿是一個不錯的工具,但是一定要根據自身能力去開槓桿,

不要一時貪心把槓桿開太大,造成自己的風險加大喔!

下面這個動畫更深入的解釋什麼是外匯,可以看一下,會更清楚喔:

外匯交易有什麼風險和缺點

容易照自己感覺預測市場

這是在初期時,常常犯的錯誤,我們常會因為覺得現在歐元跌的夠低了,

結果買了一張覺得他會上漲的交易單,但是常常在後面又是一波下跌,

造成自己更進一步虧損,這就是我們犯的第一個錯誤,去預測市場,

千萬不要犯下這一個錯誤,我們做外匯交易,第一個重點是技術分析,再來是基本面,

所有交易都要以這兩個方面去參與交易,不要憑自己的預測。

用賭博心態做交易

有賭博的心態萬萬不可以進入任何的金融市場,常常會有人想說只要一次就可以翻身,

所以一口氣將自己一小筆錢,槓桿好幾倍,之後再去進行交易,

這種行為非常危險,即使第一次成功獲得了一大筆錢,但是之後你可能又會有這個心態,

而且往往拿了更多的錢再參與好幾次交易,最後輸的錢比賺的錢還多好幾倍,

這種事情不管在外匯交易還是股票、期貨等,常常可以看到。

跟著別人做交易

這個是我要提醒大家千萬不要跟著別人做交易,尤其在外匯課程裡面,

有些老師的做法就是把學員拉進去一個群組裡面,之後會把一些交易的設置通知群組的學員,

這樣其實非常不好,雖然說在老師確實會比學員專業,但是即使是同一個交易單,

有可能老師賺錢,但是學員虧錢,原因有兩個:第一個是風險,第二個是本金。

首先我們做每一筆交易時,要根據自己的本金去算一下,我們可以交易的單位。

一般來說,老師的本金自然一定會高出學員許多,可能老師有10萬美金做交易,

但是我們剛開始不可能有那麼多錢,可能只有100美金去做交易,

那麼如果老師做了一個單位就是10萬美金的交易單,但是我們卻要開1000倍的槓桿,

才能做跟老師一樣的交易單,那麼你跟老師所能承受的風險是完全不一樣的,

因為老師並沒有開槓桿,但是你卻開了1000倍的槓桿,那麼你的停利與停損點,

就不能跟老師一樣,這也是為什麼很多人在跟老師一模一樣的單子,

但是老師是賺錢的,但學員卻是虧錢的,所以除非你的本金和老師一模一樣,

否則千萬不要隨便跟別人的單,因為你們能承受的風險完全不一樣,

一定要自己卻學習怎麼計算自己適合的交易單位與停利、停損點。

外匯交易商是否安全

這個是在做外匯交易當中一定要先注意的事情,由於外匯交易主要都是在線上進行

但是在台灣大部分的銀行沒有提供外匯保證金交易的服務,我查到有服務的有:

遠東元大等,而且門檻很高,大部分會先要求你的帳戶要有10萬美金才可以進場

而且能開的槓桿很低,像是元大最高只能開30倍,當然這是了保護交易者

損失不要過大,但同時也限制大部分的人不能開始外匯交易,像是開30倍槓桿,

那麼我們本金至少要準備3334美金(約10萬台幣),因此國內銀行限制比較高;

這時候我們會去尋找國外的交易商,當你在尋找國外交易商時,

一定要找有金融機構監管外匯交易商,像是我個人所使用的外匯交易商XM

他所受到的監管有ASIC(澳大利亞證券與投資委員會)、

CySEC(塞普勒斯證劵交易委員會),還有很多監管機構,建議選擇的交易商

XM

至少要有一家國際認可的監管機構,不過即使有監管機構的認可,也千萬

不要一口氣就把大量的資金放進去,我個人的習慣是先放個1000、2000美金,

之後等賺到1000美金後,先領回來一半,接著再用剩下的錢繼續做交易,

這樣是最保險的,畢竟不管是哪個機構都還是有倒閉的危機,入袋為安,

這是我推薦的交易策略,如果你想要試試看外匯交易,可以先辦一個XM的模擬倉

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外匯交易的優點與特點

以小博大

由於做外匯交易可以讓你使用小資金,約100、200美金開始,

去做10萬的交易,因此是可以讓你的獲利變得更高,雖然有句話是說槓桿開越高,

你的風險也越高,如果太貪心沒有紀律的話,確實是這樣,

但是只要做你有把握的交易就好,即使不小心失誤,也要做好止損就不會損失太多,

我自己除了做有把握的交易之外,止損也停在2%以內,這是我自己的設定,

給大家參考。其實一開始看到這個詞的時候,會覺得這個概念不就是賭博嗎?

但實際上,賭博是你不了解情況下,貿然進場才叫賭博。

不容易受到人為操控

由於外匯市場的交易量非常龐大,每天有超過6萬億美金的交易金額,

所以即使在有錢,也沒辦法去操控一個貨幣的匯率,因此不會出現像是內線交易,

或是人為控制的事情發生,比起公司股票會有的內部消息、操作來說,所有人都是公平競爭。

24小時全天候交易

這是跟股票或是其他金融商品比較大的區別,在外匯市場劃分作三大區域,

歐洲市場、北美市場和亞洲市場,只要有銀行開始上班,那麼外匯市場就會開始運作了,

從星期一到星期五,而星期六、日休息,如果台灣的時間,

星期一早上五點就可以開始交易,

能夠全天24小時都可以交易,這也是許多人會選擇外匯市場的原因。

掛單設置

這是一個相當重要的功能,做外匯交易是屬於短線操作,

而我們交易的時間不可能每次都有空,

因此我們可以設置交易單子,假設我今天看到快要有機會可以出手,

但是我們沒辦法一直等下去,那麼你就可以先設置一筆交易單,

他的買入價格、停損價格、賣出價格,這樣就可以先暫時去做其他事情或睡覺,

這是外匯交易非常棒的地方,也是我常常在忙或是要睡覺看到機會會用的方式。

可以控制自己的風險

對外匯來說,交易的單位為一手,也就是10萬美金,

但是我們可以交易單位最低不是一手,

因為槓桿的關係,我們交易可以低至0.1、0.01手,因為手數降低,

所以我們的風險也會跟著降低,這些都是我們可以自己調整的。

做外匯交易必須知道的常識

這邊我要先來講幾個名詞,這樣可以幫助你更了解,這對外匯非常重要:

貨幣對

這是在外匯交易裡面最主要的交易商品,就是貨幣,而叫做貨幣對的主要原因是因為

從其中一個貨幣換成另一個貨幣,這樣才能賺取其中的匯差,

因此進行交易時,我們會看到USDJPY=109.753,這是美金日幣的貨幣對,

意思是1美金可以換取109.753日幣,而我們在進行外匯交易時主要的7大貨幣對為:

  • EURUSD(歐美貨幣對)
  • GBPUSD(鎊美貨幣對)
  • AUDUSD(澳美貨幣對)
  • NZDUSD(紐美貨幣對)
  • USDJPY(美日貨幣對)
  • USDCHF(美瑞貨幣對)
  • USDCAD(美加貨幣對)

上面為我們常在外匯市場上面主要交易的7大貨幣對,應該會發現一件事情,

不管哪一個,都會看到USD(美金),主要是因為美金是世界最主要的流通貨幣,

因此不管哪一種貨幣都一定會跟USD有關係,我們在進行交易時,

主要也是利用美金在做交易。

外匯貨幣對

一標準手

我們通常簡稱為一手,這也是外匯交易的單位,一手就是一張10萬等值的合約,

假設我現在交易的是美金,那麼我做一手就是10萬美金的合約,

同理如果是歐元,那麼一手就是交易10萬歐元的合約。

點/pip

在外匯交易裡面,點(pip)是最小的計算單位,一般是在貨幣對的小數點後

第四位,像是下面這是XM的交易介面,在EURUSD=1.20743,

而小數點後第四位的4就是點,我圈起來的就是每一個單位所看的點,

不過日幣的比較特別,USDJPY=103.868,主要是小數點後第二位,

所以如果想要做日幣的交易,記得看到小數點後第二位。

而如何計算自己賺了多少錢呢?如果是做一手交易,也就是10萬美金,

假設EURUSD=1.20768買入,1.21768賣出,總共上升0.01(也就是100點),

那麼這一手交易就是賺了0.01*100000=1000,1000美金,

相當於1點等於10美金;小提醒,左邊是賣出價,右邊是買入價。

點pip的介紹

點差

在上面會看到有一個點差,我們可以把點差視為手續費的意思,

也就是每次我們進場交易,開了一張單子之後要先扣的手續費,

以上面那一張EURUSD,我在目前1.20768買入,那麼如果我這時候想要賣,

我只能以1.20743賣出,中間差了25點,馬上買,馬上賣,如果做了一手交易,

就是虧了250美金,這個就是點差。

槓桿

在外匯交易裡面我們通常會以一手就是10萬貨幣去做交易,

但是一般人怎麼可能一口氣拿那麼多錢出來,因此才會有槓桿這項工具,

根據你的金錢的多寡,去計算你需要開多少槓桿,我在上面有舉例,

這邊簡單的說一下,假設現在你有1000美金,那麼你就要開100倍的槓桿,

才能去做一手的交易,這也幫助很多小資金的朋友可以參與在外匯交易中。

做多和做空

所謂的多就是覺得他後續會漲,所以做多是只說買了一張後續會漲的交易單,

因此如果後續在他漲價時賣出,就是賺錢,但是在他跌下去時賣出,就是虧錢;

而做空就是覺得他的後續會跌,所以買了一張後續會跌的單子,

因此在他跌下去賣出去就是賺錢,但是如果在他漲上去賣出就是虧錢。

給想要做外匯交易的朋友一些建議

外匯交易如果操作的好,確實可以為你帶來不錯的回報,但是如果沒有學習過,

就單純想要賺錢,大部分的人一定很容易就損失出場,我們要追求穩定、

而且有把握的交易,這需要有很多的經驗和學習,我個人在上完外匯課程之後,

還花了大約一個月的時間,去操作交易的模擬倉,等非常熟練之後,

才開了真實的倉位進場交易,在做交易時,也非常小心,只做有把握的交易,

這樣才不會在外匯上面馬上就受到打擊,因此我一定要提醒想要做外匯交易的朋友

一定要再三小心,祝各位在外匯交易上也有不錯的成績!

因為有網友詢問我是上哪一門課程,我有把它寫成一篇文章,想要上課的朋友再看看喔!

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Learning is future 創作團隊 及 Mr.T

Tim Hsiao

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