歡迎大家來到這個加密貨幣入門教學的大門口，在這邊我會告訴你，
要怎麼樣才能使用更低的風險在幣圈獲得更高的報酬，
為了不讓大家有錯誤的期待，我會先跟大家講一下在幣圈投資的風險，
另外如果你是從幣圈小資理財計畫看到這篇文章，可以直接從第二步開始。
內容
什麼是幣圈小資理財計畫?
先跟大家介紹一下，我是Tim小踢，我開設了一個社群，
名稱叫做幣圈小資理財計畫，這個計畫當中我會用小資族的本金，
初始為1000美金(約3萬台幣)，接著每個月定投350U(約1萬台幣)，
定投到我自己規劃的幣圈組合裡面，目的就是為了有比股市更好的回報，
股市大約每年8%~15%年化報酬率，不過在幣圈可以20%~50%年化，
這個社群我會每個月在社群或是IG上面更新目前這個計畫的狀況，
歡迎你也可以一起參與這個社群，裡面也有我整理的教學文章，
只要是在裡面的資源都是免費的，點開記事本就可以找到，
如果你有興趣，歡迎一起加入到這個社群的行列裡面。
加密貨幣入門指引-該如何開始?
我分作下面幾個順序，如果你時間許可，建議你先完成前面兩個部分，
我會先將需要做的步驟依序寫在下面:
- 了解風險
- 申請加密貨幣交易所
- 擬定自己的交易策略
- 耐心等候成果
了解風險
要記得越大的報酬伴隨著越大的風險，不過可以透過學習，更了解自己的投資，
提高自己的報酬，反而降低許多的風險，因此我這邊要講的是幾個在幣圈
風險較低的獲利方式，這邊不會講超高報酬，畢竟我們是小資理財，超高報酬
伴隨著超高風險，那需要盯盤，非常累，選擇報酬低一點，但是我們可以過的
比較輕鬆的投資方式，這邊先給大家一基準，比較好判別，你適合什麼樣的方式，
我們在台股投資大盤年化報酬率8%，而美股大盤10%，所以在幣圈的標準
至少要超過10%才有值得我們投資的價值，那麼廢話不多說，我們來看看:
新手只建議碰主流幣
如果你是剛踏入幣圈的新手，一律建議先碰主流幣，所謂的主流幣就是
經歷過牛市和熊市之後，都還存留下來的幣種，目前只有大哥比特幣、
二哥以太幣，分別為BTC和ETH，目前比特幣市值最大，以太幣排名第二，
新手不建議投資其他的幣種主要原因就是因為在幣圈裡面有幾萬種的幣，
但是大部分的幣經過一輪熊市之後，就死光光了，沒有人可以跟你哪一種幣，
下一輪牛市還會存活下去，目前只有BTC和ETH已經經歷過三輪的牛熊了，
雖然其他幣種有可能達到十倍、百倍的漲幅，但是你要買中哪種幣
比登天還要難，所以一般新手請先從兩大主流幣開始，畢竟你乖乖買主流幣，
從2008年有加密貨幣到我寫這篇文章時，年化報酬率都有700%，
所以小資族們乖乖買主流幣就好，否則跟風買，你很容易就把資金丟水溝了。
因此以下在說的投資工具，一律以美金、BTC、ETH先去操作，不要心急，
另外在幣圈習慣以美金計價，所以下面數字都是美金。
保本型的低風險投資
加密貨幣活存
這個是我認為風險最低的方式，就是活存，不過在台灣活存一年可能
不到0.1%，不過在加密貨幣可以擁有活存5%的利息，也就是幣安交易所，
這個在幣安只能放10000美金，接下來就是階梯式下降:
延伸閱讀:【Binance幣安教學】5步驟搞定註冊、入金、出金還有手續費大解析
美元放貸
這是目前在加密貨幣市場風險最低的投資方式，所謂的放貸就是將你的美金
借給別人賺取利息，所以你不需要冒著風險買幣，因為買幣會有幣價漲跌，
但如果是美金的話，就沒有這個問題，當然你會說會不會有人借完之後，
不還給你，不用擔心這個問題，我們透過交易所借出的款項，只能在交易所交易，
無法提領，他們拿去買幣的話，萬一達到快被清算的時候，交易所會自動沒收
他的抵押金，用跟你跟你借款人的抵押金還給你錢，再給你利息。
而放貸的利息約在年化10%~50%之間，之所以會有這麼高的利息
是因為借款人他們將跟你借的錢，拿去做較高風險的買賣，可能一次獲利
通常都是50%以上，再從他的獲利裡面拿出一點手續費和利息給交易所，
之後再分給你，如果他交易失敗就會被清算，所以對於我們放貸的人，
基本上風險幾乎沒有，唯一的風險就是交易所倒閉了，因此還是要小心，
放貸的教學之後會做，敬請期待。
活存8%與放貸之間要怎麼選擇
有些人會想說既然兩個幾乎沒有風險，我怎麼不選擇放貸就好了，
兩者之間的差別就是資金使用的立即性，活存8%可以隨時拿出來使用，
不過放貸就是你把錢借給別人，所以假設你借給別人120天，收取50%的利息，
你就必須等到120天後，才能拿到本金和對方付的利息，除非對方提早還款，
因此資金的靈活運用就不相同了。
低風險投資
期現套利
所謂的「期」「現」是指期貨與現貨，其實你不用太管名詞，雖然有點專業，
簡單來說利用期貨與現貨的對沖，將幣價的漲幅抵銷掉了，舉個簡單的例子，
假設我們各買500元的現貨與500元的期貨，當現貨虧損變成490元時，
期貨就會變成510元，達到抵銷的效果，這樣你會想，那我們賺什麼，
答案是中間的資金費率，你可以把他認為就是一個小小的手續費，
這個手續費在大部分的時間裡面都是正的，也就是我們可以領到錢，
只有在手續費是負的時候，我們需要付錢給別人，這只有發生在黑天鵝
有就是市場突然大跌的時候，不過發生次數很少，我們可以長期穩定領
這個資金費率，年化約在10%~200%左右，不要要達到200%通常需要在牛市
才有機會，因為遇到負的會扣到本金，所以我沒有放入保本型投資裡面，
關於期現套利我有寫出我自己使用的工具教學方式，大家有興趣可以看:
延伸閱讀:【Pionex期現套利教學】原理、期現價差控制、如何套利這邊通通告訴你
不保本中風險投資
網格交易
所謂的網格交易就是設定一個價格區間，讓機器人自動幫你做低買高賣的工作，
舉個例子來說，假設我設定ETH在1000~2000之間的範圍，網格區間100格，
那麼機器人會自動在這個區間劃分100格，往下到點位時買入，往上則賣出，
可以視作有人自動幫你分批買入與分批賣出，風險就是超出網格就停止運作，
如果低於1000你投入的錢就會全買入ETH，超過2000，你所有的錢全部變成美金，
詳細教學請看下面這一篇文章:
Pionex派網註冊教學及網格交易 | 3分鐘馬上開始投資加密貨幣
現貨交易
所謂的現貨交易就是直接購買幣，例如直接購買比特幣或是以太幣，
到你想要賣出的價格在直接賣掉，現貨交易的道理比較簡單，
任何一家交易所都會提供這個交易服務，風險下面我們來說一下。
網格交易與現或的風險比較
網格交易的概念是分批，而現貨就是一次，所以假設都是1000美金，
我直接在ETH價位1000的時候買入，網格只會先買入一部分，現貨則是全部買，
網格的優點就是萬一長年橫盤，網格可以刷出很多利潤，而且下跌還有資金
可以繼續購買，算是往下攤平，但是現貨如果橫盤的話，幾乎是沒有利潤的，
而且假設下跌到500，網格可能虧250美金，現貨則是虧500美金；
如果向上漲的話，假設漲到1500，那麼網格可能只賺250美金，
但是現貨就賺了1500美金，這就是之間的差別。
想要了解網格交易，可以看下面的這一篇文章:
其實加密貨幣還有很多種，不過風險較高，我認為先把上面這些風險較低的
交易策略熟悉過後，再去提升自己的交易工具，對各位小資族們會比較友善，
上面有大致了解之後，我們先來申請一些交易所，因為申請交易所
需要一些審核時間，所以建議先做進行審核，這樣需要使用會比較方便。
申請加密貨幣交易所
我們申請加密貨幣交易所時，會建議申請多間一點，第一個是要分散風險，
第二個萬一有一間交易所突然要維修，結果你沒辦法交易的話，有另一間可以替補，
申請交易所的過程
- 註冊一個帳戶
- 進行KYC認證
- 設定Google雙重認證
- 保持你的交易電腦或是手機不要下載奇怪的東西
基本上註冊非常快，大概只要2分鐘就可以註冊完畢，不過最重要的是KYC認證，
這是所謂的身分驗證，必須確定你這個人，以防有人拿交易所的帳戶來洗錢、犯罪，
另外KYC可以讓你的交易額度提升，保障更多。
最後兩個相當重要，記得一定要設定2FA雙重驗證，你會有一組每分鐘
都會變動的密碼，登入時要輸入，這是防止駭客直接登入你的帳戶，盜走你的錢，
因此這個步驟很重要，另外不要在你交易的手機或是電腦下載奇怪的軟體，
減少被盜走的風險。
要申請哪些交易所呢?
台灣合法交易所
ACE王牌交易所
這是台灣合法的交易所，有跟凱基銀行合作，是採取信託基金的方式，
這是我主要拿來購買USDT的交易所，由於匯率比較低，所以我個人比較愛用，
詳細的教學請你下面這一篇文章
延伸閱讀:【ACE王牌交易所評價】強烈推薦你使用的4個理由以及手續費、優惠整理
小提醒:所謂的USDT是美金穩定幣，跟美金是1:1掛勾，等值匯率，之所以用USDT是因為我們在區塊鏈轉帳過程中，無法轉美金，因此才有所謂的美金穩定幣，目前有許多美金穩定幣，除了USDT，還有BUSD、USDC等，
剛剛所提到的三種是幣圈人較常用的三種穩定幣，換成美金穩定幣還有一個好處，轉帳的手續費較低，而且較快速，5分鐘內到帳，這一點是美金轉帳無法做到的事情，另外我們常常會把USDT簡稱U。
MAX交易所
台灣目前最大的交易所，目前跟遠東銀行合作，交易量較多，
我會建議你ACE和MAX交易所都要申請，原因我在下面的文章有特別說明，
延伸閱讀:我對MAX交易所評價 | 你知道它的安全性嗎?親身經歷告訴你
目前台灣交易所我就申請這兩家，在上面的教學文章裡面的推薦碼都有折扣
或是幣的福利喔!跟交易所合作的活動也會分別優先給使用推薦碼的各位。
理財工具交易所
Pionex派網
這一間交易所算是國際型的交易所，但是在台灣有設立公司，有專員可以服務，
剛剛上面所提到的理財工具，像是期現套利、網格交易都在這個Pionex交易所，
我自己也是從這個交易所開始我主要的交易策略，建議大家可以先學習
網格交易和期現套利，其他工具的教學，我也是有寫，只是建議從這個2個起頭，
從下面這一篇可以先申請一個派網交易帳號，接著就有教學了
延伸閱讀:Pionex派網註冊教學及網格交易 | 3分鐘馬上開始投資加密貨幣
國際交易所
幣安Binance
這是全球最大的交易所Binance幣安，從創立以來一直在交易所排名第一，
也是我個人愛用之一，交易量大，所以幾乎可以馬上搓合交易，
其他的優點我也有寫成一篇教學文章，可以去看看，另外跟大家講一個好消息，
幣安有聯絡我說可以讓我開放大家手續費減免，所以使用我的推薦碼的各位，
你的手續費一律有20%的反傭，這是目前幣安給所有的KOL最高的優惠，
需要教學可以看下面這一篇文章:
以上5個是我認為比較比較必要申請的交易所，只要上面都申請好了，
你也可以開始進行幣圈小資理財計畫了，接著我們要來擬訂交易策略，
這也是我覺得交易中最重要的地方。
擬定交易策略
我這邊只會分享初步的交易策略，畢竟每個人交易久了，
都會都會有自己的一套交易策略，所以我只把我自己交易剛開始
交易心法教給大家，由於剛開始我們的本金都很小，所以前期會比較激進，
在我的眼裡網格屬於低風險型的交易策略，所以我一開始都是現貨居多，
目前我自己預設沒有到一個大資金，我不會去放貸，因此我目前規劃是
網格:現貨:預留資金的比例為2:6:2，網格占比非常小的部分，甚至預留資金
都會在使用在現貨上面，而現貨什麼時候購買呢?
現貨購買時刻
我以ETH為例，目前ETH新高為4800，我就只會在他跌到6成的時候慢慢
去加倉，也就是大概2900以下慢慢加，超過之後，我就不加倉了，
接著可能在支撐位賣出一些，然後破新高在賣出一些，之後慢慢賣，
這過程只有回到新高的六成才慢慢加倉，以太幣已經重複這種情形好幾年了，
這也是我覺得比較適合小資族讓資金翻倍的方式，如果你還是不懂什麼時候賣，
那一定要加入這個理財社群一起學習，我自己有賣有買也會跟大家說。
網格開單參數
這個就要有經驗比較好設置，像我自己第一單開1.7~4.9的主要原因
是因為前低點在1.7的位置，而新高在4.8左右，我想說可能會在破一點新高，
所以開在4.9，格數我是讓它至少有0.6%以上的網格利潤，才設定150格，
另外社群開mETH跟ETH的漲幅是一樣的，只是mETH是千分之一的ETH，
會開mETH是因為如果開單低於1000u的話，網格會開不精準，所以會建議
開mETH，網格需要看當下的情形去開單，所以需要經驗去學習，
如果覺得太麻煩，你也可以無腦開派網或是在社群打/參數設定，
找到網格天地單，照著上面開也可以，天地單就不用管開單時機了。
沒使用到的錢該怎麼辦
我會建議可以放冷錢包，之所以不放貸的主要原因是因為
第一個資金無法靈活運用，另外你的資金太小不適合放貸，
至少要有5000U以上才符合開機器人的成本，所以就放冷錢包再慢慢加倉。
延伸閱讀:7大冷錢包推薦|教你如何購買虛擬貨幣錢包，讓你可以安心儲存比特幣以及其他加密貨幣
每個月定投
這個非常重要，因為是紀律問題，如果每個月拿出一部分收入投資，
會更加注意你的資金使用，另外記得要準備6個月以上的緊急預備金，
這是防止你突然遇到失業或是意外需要使用一筆錢，投資的錢要放長期
才會看到效果。
耐心等待成果
投資是需要時間的，在幣圈已經算是比股市還要高報酬的地方，
建議大家不要花太多的心思盯盤，偶而看一下就好，你只要發現身邊的人
都在討論加密貨幣，你就會知道可能又快破新高了，這樣你就可以賣了，
至於賣的時候，可以慢慢賣，例如破新高先賣出一部份，之後每隔多少賣多少，
但是不要想說大家都在討論，是不是會繼續破新高，跟你說這樣你可能最後
什麼都沒有賺到，我自己就經歷過，所以我現在都會慢慢賣，每次賣一點，
只是會留一部分如果繼續破新，再繼續賣，賣完的就可以轉到比較穩定的投資，
像是放貸或是期現套利，讓資金再繼續複利，上面是我的經驗，提供給大家。
當你完成這一套投資之後呢?
那麼恭喜你，只要經歷過一次牛熊，你應該就會對幣圈更加熟悉，
如果要追求更高風險的投資，請一定要研究，而且只拿一點點的錢就好，
不然你可能很快就要重新開始幣圈小資理財計畫了，鼓勵大家勇敢多嘗試，
最後如果你還沒有加入幣圈小資族理財計畫的朋友，歡迎你加入，
如果社群名額滿了，沒位子，我有可能不會再開放其他社群了，
因為管理社群真的很累，不過只要你事先查詢過，但還是不懂，
都歡迎你在社群裡面提問喔!!!
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